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香港银行开户香港银行主要从哪些方面来判断客户的资质呢

2021-03-17 11:01香港银行开户 人已围观

简介知乎用户回答通惠管理顾问2人赞同了该回答您好,很高兴回答您的问题。 香港银行开户,香港银行主要从客户合作国家、客户年营业额、客户年龄及流水、客户个人资料、客户是否有大...

知乎用户回答通惠管理顾问2人赞同了该回答您好,很高兴回答您的问题。
香港银行开户,香港银行主要从客户合作国家、客户年营业额、客户年龄及流水、客户个人资料、客户是否有大陆公司等等方面进行客户资质的判断。
1、客户合作国家
银行方面对开户企业客户的合作国家会进行审查,主要审查的目的就是是否与敏感国家、联合国和美国制裁的国家、资金高风险国家和地区有经济往来,所接收的汇款是否安全等,因此在准备业务单据和回答问题时,一定要避免涉及敏感国家和地区。
2、客户年营业额
这个问题应该实事求是的回答,不可夸大其词,更不能胡编乱造。
3、客户年龄及流水
香港公司董事股东的年龄最好在30周岁以上。
香港公司董事和股东的个人银行流水以及账户资金结余,这些资料可以作为判定客户资质的重要依据,以便从大量申请人中筛选出有资金实力、能够维持较多账户结余的优质客户,也能够有效甄别出可能参与违法行为的客户(如洗钱、非法集资等)
4、客户个人资料
在香港银行开户资料准备中,一定会要求客户提供身份证原件、港澳通行证及通关凭条、住址证明、详细居住地址及邮箱地址等资料,其目的就是对客户身份进行确认,并通过与现有资料进行对比(银行会实时更新网上追逃名单、联合国及其他国家发布的涉黑涉恐名单),确认客户身份的合法性和安全性。
5、客户是否有大陆公司
大陆公司相关资料,如公司网站、营业执照、公司银行账户流水、上游供应商资料、下游分销商资料、公司业务相关单据(如发票、运单提单、购销合同)等,目的是确认该香港公司并非壳公司,而是有实际业务支持的实体公司。香港银行作为跨国商业机构,在全球主要经济体都有利益布局。但作为一家公司,银行也必须服从和执行政权的政策,毕竟胳膊拧不过大腿。而国际政治风云诡谲,香港银行为防止自身受到牵连,再现“背锅侠”事件,只能对自身客户进行监控,发现客户与政治高危国家、受制裁国家或战乱国家有资金往来,只能选择放弃客户而自保,拒绝其开户申请或关闭其账户的国际收付款功能。
以上回答,供您参考,希望可以帮到您
如果您对香港银行开户有任何疑问,欢迎与我们共同探讨编辑于2020-04-1513:58:47注册香港公司Lisa欢迎探讨:152-2022-0096(微信同号)1人赞同了该回答您好,很高兴回答您的问题。
由于CRS协议的实施,和全球反洗钱和反恐怖主义集资环境的形成,香港银行也进行的经营方向的调整,从以往的大量吸引客户、广泛吸纳资金,向精选优质客户、保证自身安全转变。这一转变带来的直接后果,就是香港银行账户开户越来越难,同时大量有风险的银行账户被关闭,也导致一时间香港银行账户一户难求。
香港银行通过制定多个审核关键点,将开户方式改为后台审核资料、开户经理面谈,对打算申请账户的客户进行详细分析,确认客户的风险程度,保证新进客户的优质和安全。
香港各家银行都对客户资质提出硬性要求,主要体现在以下几点:
1、客户身份的合法性
在香港银行开户资料准备中,一定会要求客户提供身份证原件、港澳通行证及通关凭条、住址证明、详细居住地址及邮箱地址等资料,其目的就是对客户身份进行确认,并通过与现有资料进行对比(银行会实时更新网上追逃名单、联合国及其他国家发布的涉黑涉恐名单),确认客户身份的合法性和安全性。
2、资金证明
通常为香港公司董事和股东的个人银行流水以及账户资金结余,这些资料可以作为判定客户资质的重要依据,以便从大量申请人中筛选出有资金实力、能够维持较多账户结余的优质客户,也能够有效甄别出可能参与违法行为的客户(如洗钱、非法集资等)
3、关联公司资料
通常为内地公司相关资料,如公司网站、营业执照、公司银行账户流水、上游供应商资料、下游分销商资料、公司业务相关单据(如发票、运单提单、购销合同)等,目的是确认该香港公司并非壳公司,而是有实际业务支持的实体公司。以上回答,供您参考,希望可以帮到您
如果您对香港银行开户有任何疑问,欢迎与我们共同探讨编辑于2020/4/1614:43:59旭淼国际顾问境外企业服务-海外公司注册、年审报税、银行开户等服务0人赞同了该回答您好很高兴为您解答,一般银行会从客户身份的合法性、客户银行流水、资金证明、公司资料、流水、报关单之类的来判断客户资质!
再跟您说一下一般开户失败的原因,供您参考~
公司名称有敏感词汇:公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。银行不信任:跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。问题回答不完善:香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。资料未准备齐全:这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。以上回答供您参考,希望可以帮到您、如果您还有其他关于香港银行开户的疑问,欢迎随时跟小编交流探讨喔!
编辑于2019/9/1711:09:09

Tags: 开户  香港银行 

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